摘要：华盛顿8月8日 - 美国监管机构周二对富国银行(WFC.N)、法国巴黎银行(BNPP.PA)和法国兴业银行(SOGN.PA)等 9 家华尔街公司处以5.49 亿美元罚款，原因是员工使用个人信息用于讨论交易、交易和其他业务的消息应用程序。这些处罚标志着针对华尔街使用所谓的“非渠道”工作通讯（例如短信和 WhatsApp 消息）违反要求公司保留某些与...

华盛顿8月8日 - 美国监管机构周二对富国银行(WFC.N)、法国巴黎银行(BNPP.PA)和法国兴业银行(SOGN.PA)等 9 家华尔街公司处以5.49 亿美元罚款，原因是员工使用个人信息用于讨论交易、交易和其他业务的消息应用程序。

这些处罚标志着针对华尔街使用所谓的“非渠道”工作通讯（例如短信和 WhatsApp 消息）违反要求公司保留某些与工作相关的通讯的规定的为期两年的全面执法调查的最新一波。

富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、蒙特利尔银行(BMO.TO)、精品经纪商韦德布什证券、莫利斯公司和华利安·洛基，以及日本经纪商瑞穗和三井民行日兴证券同意向美国支付总计 2.89 亿美元美国证券交易委员会（SEC）表示。

监管机构在另一份声明中表示，富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、蒙特利尔银行和韦德布什银行将因类似违规行为向商品期货交易委员会 (CFTC) 进一步支付 2.6 亿美元。

SEC 表示，所有九家公司都承认，至少从 2019 年开始，他们的员工经常使用 iMessage、WhatsApp 和 Signal 在个人设备上进行交流，监管机构称，这是“普遍且长期”违反其记录保存规则的行为。

富国银行和蒙特利尔银行的发言人表示，两家公司很高兴解决了这一问题。富国银行同意向 SEC 和 CFTC 支付 2 亿美元的罚款，蒙特利尔银行则同意支付 6000 万美元的罚款。其他公司的发言人要么拒绝置评，要么没有回应置评请求。

自2021 年底以来，美国证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 一直在调查经纪交易商的记录保存失败问题。摩根大通(JPM.N)、巴克莱、美国银行和其他银行已支付了超过 20 亿美元的相关罚款。

摩根·刘易斯和博基乌斯律师事务所合伙人克里斯汀·隆巴多表示：“监管机构显然试图通过罚款规模向华尔街传达一个信息。” “我不认为这种情况会消失。部分问题在于，这对于企业来说确实是一个很难解决的问题。”

虽然维护员工电子邮件通信记录是大多数银行的标准做法，但公司一直在努力让员工可靠地使用批准的渠道进行更自发或随意的通信。

据路透社率先报道，继去年 9 月宣布对华尔街大型银行采取一系列行动后，监管机构对投资顾问发起了新的调查。

美国证券交易委员会副执行主任桑杰·瓦德瓦 (Sanjay Wadhwa) 在一份声明中表示，我们“知道其他受美国证券交易委员会监管的实体也犯有类似的违法行为，因此我们将继续努力执行全行业合规性”。

法国巴黎银行发言人同意总共支付 1.1 亿美元；法国兴业银行(SOGN.PA)，同意支付总计 1.1 亿美元；瑞穗银行同意向 SEC 支付 2500 万美元；华利安·洛基，同意向 SEC 支付 1500 万美元；将向 SEC 支付 900 万美元的三井民行日兴证券和同意向 SEC 支付 1000 万美元的 Moelis 均拒绝置评。

韦德布什的代表同意向监管机构支付 1600 万美元，但没有立即回应置评请求。