摘要：12月21日，香港证监会谴责国信证券（8.770，-0.02，-0.23%）（香港）经纪有限公司（以下简称“国信香港”），称其在处理客户资产和提供客户账户方面单方面违反监管规定，并罚款280万港元。对此，河南泽金律师事务所主任付健表示，对《华夏时报》记者说：“根据中国《证券法》，禁止证券公司及其员工未经授权或以客户名义为客...

12月21日，香港证监会谴责国信证券（8.770，-0.02，-0.23%）（香港）经纪有限公司（以下简称“国信香港”），称其在处理客户资产和提供客户账户方面单方面违反监管规定，并罚款280万港元。

对此，河南泽金律师事务所主任付健表示，对《华夏时报》记者说：“根据中国《证券法》，禁止证券公司及其员工未经授权或以客户名义为客户买卖证券。如果证券公司不当处置客户资产，未实施相应的监控措施，未遵守相关法律法规，未履行相关职责可能导致巨额资产面临重大风险，损害客户的财产利益，扰乱证券市场的正常秩序。"

不当处理客户资产罚款100万港元

根据香港证券监督管理委员会的调查，2021 1月1日至2021 3月7日期间，香港国信银行将1009名客户的证券抵押品抵押给银行，以获得金融贷款，这1009名用户的永久授权期已过。与此同时，中国证监会还发现，在2020年5月至2020年11月期间，国信香港向930名客户提供了不完整和不正确的月度报表。

国信香港的上述行为违反了《证券及期货规则》，两项罪行一起受到惩罚，并决定罚款280万香港元。

香港证监会还表示，在决定采取上述纪律处分时，它考虑到了以下情况：国信香港对其违反《客户证券规则》和《交易凭证规则》的行为采取了补救措施，并主动向香港证监会报告；上述事件似乎是个别事件；没有证据表明国信香港的违规行为给客户造成了损失；香港国信与香港证监会合作，解决证监会的担忧，并接受其调查结果和纪律处分。

根据香港证监会官方网站，国信香港已获得证监会颁发的1号、2号、4号和5号牌照，在香港市场从事证券交易、期货合约交易、提供证券、期货合约咨询和其他受监管活动。

据天燕介绍，国信证券（香港）经纪有限公司成立于2009年，位于香港特别行政区，是一家主要从事证券经纪、交易商和证券发行公司的企业。它拥有深圳中华自行车（集团）有限公司2.02%的股份，以及深圳南山热电有限公司0.6%的股份。

曾高管被禁止营业一年，罚款1000万港元

事实上，这并不是国信香港第一次受到惩罚。早在2020年6月23日，香港证监会就禁止国信香港前负责人、董事、交易部负责人朱丽华从2020年6月份23日至2021 6月22日在该行业再投资12个月。

香港证监会表示，此次纪律处分源于此前对国信香港在处理第三方存款时违反反洗钱和反恐怖融资监管规定的处罚。违反国信香港的行为可归因于朱丽华未能履行其作为公司负责人和高级管理人员的职责。

公告显示，2013年，国信香港部分员工向高级管理层（包括朱丽华）提出，公司缺乏对第三方存款的内部监控。然而，朱丽华认为此事与她无关，并没有采取任何措施确保相关缺陷得到纠正，致使国信香港在打击洗钱和恐怖融资的关键时刻没有制定足够的内部控制措施。

此外，朱丽华还不时收到时任香港国信结算部负责人的第三方存款记录。据记录，国信香港为其客户办理了大量第三方存款，这与其不鼓励第三方储蓄的政策不一致。虽然国信香港收到了大量第三方存款，但朱丽华没有采取任何行动，也没有向上级或其他高级管理人员报告相关事宜。

除了对第三方存款涉及的洗钱和恐怖融资风险视而不见外，作为开户申请的批准人之一，朱丽华没有确保国信香港员工遵守与客户洗钱和恐怖筹资风险相关的评估程序，即：，没有按照香港国信合规手册的规定记录相关流程。

有鉴于此，香港证监会认为朱丽华的行为不符合他作为持牌公司负责人必须达到的标准。

香港证券监督管理委员会在其关于朱丽华商业禁令的公告中提到的“违反香港国信”，即2014年11月至2015年12月期间，香港国信在处理第三方存款时违反了关于打击洗钱和恐怖融资的监管规定。

2019年2月18日，香港证监会宣布谴责香港国信，并罚款1520万香港元。

香港和内地在证券市场监管方面有什么不同？

今年6月，香港证监会也对这两名经纪人进行了处罚。6月15日，光大证券（15.040，0.16，1.08%）（维权）香港因不遵守反洗钱和反恐怖融资监管规定，被中国证监会谴责，罚款380万港元；同月，中国东方国际金融（香港）有限公司（China Eastern International Finance（Hong Kong）Co.，Ltd.）被罚款320万香港元，原因是其两支基金的投资经理未能履行职责。

最近，香港证监会还对从业人员和机构发布了多项行业处罚。12月19日，香港证监会官方网站宣布，前中金公司香港员工孙一丁自2022年12月15日至2023年8月14日被禁止执业八个月。12月15日，香港证监会暂停华府嘉洛证券（现为中国通海证券股份有限公司）前持牌代表钟通秀的牌照七个月，并对钟通秀处以6万港元罚款。

然而，目前，对证券公司的监管正在变得更加严格。为什么证券公司及其员工仍然踩在合规红线上？付健告诉《华夏时报》记者，目前，证券公司存在证券从业人员管理不到位、合规风险防控缺失、证券从业人员合规意识淡薄、职业道德缺失等问题，导致违法行为层出不穷。此外，在权衡潜在利益和违规成本后，证券公司及其员工会做出有利于自身利益最大化的选择，因此他们会为了追求利益而铤而走险，无视合规红线。

目前，香港和内地在证券市场监管方面有什么不同？付健介绍，两地在适用法律上存在差异。内地的证券市场一般受《证券法》、《公司法》和其他法律法规的监管，而香港一般受《公司条例》、《证券及期货条例》和其他法规的监管。此外，两者之间的适用监管法规存在差异；其次，两者在监管方式上也存在差异。监管主体监管措施的差异具体体现在信息披露方式、发行机制、交易机制等方面。具体而言，证监会除了按照法定职责监管证券市场外，不会干预市场的交易活动和上市公司的监管。上市公司在本所的交易活动、风险管理和信息披露均受香港联合交易所的监管。