摘要：2月17日，据路透社消息，银行记录和公司消息显示，全球加密货币交易所 Binance 秘密访问了属于其据称独立的美国合作伙伴的一个银行账户，并将大笔资金从该账户转移到 Binance 首席执行官赵长鹏管理的一家贸易公司。根据路透社查阅的该季度记录，在 2021 年前三个月，超过 4 亿美元从总部位于加利福尼亚州 Silvergate 银行的...
2月17日，据路透社消息，银行记录和公司消息显示，全球加密货币交易所 Binance 秘密访问了属于其据称独立的美国合作伙伴的一个银行账户，并将大笔资金从该账户转移到 Binance 首席执行官赵长鹏管理的一家贸易公司。
根据路透社查阅的该季度记录，在 2021 年前三个月，超过 4 亿美元从总部位于加利福尼亚州 Silvergate 银行的 Binance.US 账户流入这家贸易公司 Merit Peak Ltd。根据记录，Binance.US 账户是以美国交易所运营公司 BAM Trading 的名义注册的。公司消息显示，向 Merit Peak 的转移始于 2020 年底。
路透社无法确定转账的原因，也无法确定这些钱是否属于 Binance.US 客户。该交易所当时的公开使用条款称，其客户的美元存款存放在 Silvergate 和一家位于内华达州的名为 Prime Trust LLC 的托管公司。银行记录显示，本季度 Prime Trust 通过电汇向 Binance.US 账户存入了 6.5 亿美元。
Binance.US 发言人 Kimberly Soward 没有回答路透社关于银行记录中详细转账的问题。她在一份声明中表示，路透社的报道使用了“过时的信息”，但没有进一步说明。她补充说：“Merit Peak 既不在 Binance.US 平台上进行交易，也不提供任何类型的服务”，并且“只有 Binance.US 员工可以访问”这家美国公司的银行账户。Soward 没有具体说明 Merit Peak 的活动何时停止。
币安全球交易所、币安 CEO 赵和 Prime Trust 没有回答有关转账的详细问题。Silvergate 发言人表示，该银行不对个别客户发表评论。
根据路透社看到的消息，Binance.US 的高管对资金外流感到担忧，因为转账是在他们不知情的情况下进行的。当时 Binance.US 的首席执行官凯瑟琳·科利 (Catherine Coley) 于 2020 年底写信给一位币安财务主管，要求对这些转账做出解释，称它们“出乎意料”，并说“没有人提到过它们”。
“这些资金从哪里来？” 她在一封邮件中写道。
在路透社看到的 Coley 的回应中，币安高管 Susan Li 没有解释这些转账。李写道，Merit Peak 是 Binance.US 上的“促进交易的供应商”，还向美国交易所提供贷款和注资。
Coley 于 2021 年晚些时候离开 Binance.US，她没有回答通过她的法律代表提出的问题。李也没有回应。
路透社无法追踪这 4 亿美元的去向。据一位直接了解转账情况的人士称，其中未具体说明的部分资金随后被发送到一家名为 Key Vision Development Limited 的塞舌尔注册公司的 Silvergate 账户。另一个 Binance 部门在 2021 年提交的公司文件中确认首席执行官赵是 Key Vision 的董事。一位前 Silvergate 高管证实，Key Vision 当时在 Silvergate 持有一个账户。
Key Vision 在当地的注册代理没有回应置评请求。
汇款表明，未获准在美国运营的全球 Binance 交易所控制了 Binance.US 的财务，尽管坚称美国实体是完全独立的，并作为其“美国合作伙伴”运营。美国司法部和美国证券交易委员会已向 Binance 和 Binance.US 寻求有关他们关系的信息，作为对潜在违反金融规则的持续调查的一部分，包括 Binance 是否利用美国交易所作为在美国开展业务的掩护SEC 和司法部拒绝就本文置评。
路透社去年报道称，币安于 2019 年创建了 Binance.US 作为事实上的子公司，以将美国监管机构的审查从全球交易所转移出去。Binance.US 的运营商，总部位于加利福尼亚州的 BAM Trading Services，在美国财政部注册为一家货币服务企业，该类别包括外汇交易商和汇款商。BAM 的实益拥有人是 Zhao。
Binance.US 的首席财务官 Jasmine Lee于 2 月 8 日对《华尔街日报》表示，“我们与 Binance.com 的关系范围”是共享名称和技术许可协议。“我们不会来回转移我们的资金，”李说。
据消息和直接了解转账情况的人士称，币安财务主管 Susan Li 和几名 Binance.US 高级员工可以访问 Binance.US Silvergate 账户。在一条消息中，Binance.US 的一名财务经理要求 Li 授予另一名 Binance.US 员工批准账户付款的权限。描述美国交易所技术架构的 2021 Binance.US 文件将 Silvergate 确定为当时由 Binance.com 控制的支付渠道。
路透社查看的 Binance.US 账户记录详细说明了 2021 年 1 月至 2021 年 3 月底之间的每笔交易。路透社没有查看其他时期的账户记录。
向 Merit Peak 的转账发生在该银行专有的 Silvergate 交易网络（SEN）上，Binance.US 于 2020 年 11 月加入该网络以服务其企业客户。SEN 允许这些客户在他们的银行账户之间转移美元。Silvergate 的投资者招股说明书称 SEN 转账是“只能推送”的，这意味着它们必须得到账户管理员的授权。
这位前 Silvergate 高管告诉路透社，未经公司管理层批准从公司账户转移资金将违反银行的合规规定。Silvergate 的招股说明书称，“创建、授权和批准 SEN 转让需要多个步骤。” Silvergate 发言人在对路透社的回应中没有提及转账问题。
在 2021 年 1 月至 3 月这一季度，Binance.US 账户收到了在 Binance.US 上交易的企业客户的 13 亿美元 SEN 转账，以及来自 Prime Trust 的 6.5 亿美元电汇存款。
黑盒子
自竞争对手 FTX 于 11 月倒闭以来，行业领导者 Binance 等交易公司在加密货币交易所的作用一直受到审查。贸易公司通常扮演“做市商”的角色，通常买卖资产以增加交易所的交易量，从而促进交易。做市商从买方出价和卖方要价之间的差价或“价差”中获利。
SEC 指控 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 秘密将数十亿美元的客户资金转移到他的贸易公司 Alameda Research，后者在该交易所担任做市商。美国证券交易委员会在 12 月对 Bankman-Fried 的申诉中称，Alameda 在 FTX 平台上接受了“未公开的特殊待遇”，隐瞒了资金流向，Bankman-Fried 不认罪。
美国证券交易委员会主席 Gary Gensler于 2 月 10 日告诉彭博电视，加密货币交易所通常通过同时作为经纪自营商和对冲基金与自己的客户进行交易来“将客户资金与其业务混合在一起” 。他在评论中没有特别指出 Binance 或其他交易所，但表示公司应该期待该机构采取更多执法行动。
“我们不让纽约证券交易所也经营对冲基金并在交易所进行交易。我们为什么要在这里做呢？” 根斯勒说。
根据公司消息，在 Binance.US 的交易商中有 Merit Peak，这家贸易公司由 CEO Zhao 管理。
知情人士表示，Binance.US 的员工对 Merit Peak 如何执行交易知之甚少，因为匹配客户订单的软件由 Binance 管理，作为两家交易所之间技术许可协议的一部分。描述 Binance.US 技术架构的文件将此软件指定为“BlackBox”，因为前员工表示，Binance.US 员工不知道它是如何运作的。
前监管机构以及 Binance 和 Silvergate 的前高管告诉路透社，Merit Peak 在 Binance.US 的角色在交易所与其客户之间造成了潜在的利益冲突，因为 Binance.US 没有披露有关 Merit Peak 的活动或其所有者的信息。作为 2020 年 12 月向 Binance.US 发出的传票的一部分，SEC 在寻求有关交易公司的信息时将 Merit Peak 描述为 Binance 实体。
“当你缺乏透明度时，你不知道 Binance 客户是否处于不利地位，”前美国证券交易委员会高级出庭律师、现任美国律师事务所 Moses Singer 合伙人的霍华德菲舍尔说。
Merit Peak 于 2019 年 1 月在英属维尔京群岛注册成立。同年 12 月，Zhao 签署了一份购买协议，要求 Merit Peak 向 Binance.US 运营商 BAM Trading 的控股公司投资 100 万美元，以换取控股公司的部分优先股。该协议将赵确定为 Merit Peak 的“经理”。
英属维尔京群岛的公司登记处不会指明 Merit Peak 的董事或股东的姓名，而只会指明其当地的注册代理人。该代理人没有回应就 Merit Peak 的所有权发表评论的请求。与 Binance.US 一样，Binance 也没有提供任何关于 Merit Peak 的公开信息，也没有在路透社审查的提交给监管机构和公司注册处的文件中提及它。
描述 Binance.US 技术架构的 2021 年文件指出，一个身份不明的“做市商”在 Binance.com 的控制之下。在去年 11 月的一次 Twitter Spaces 活动中，赵说他是一家未指明做市商的股东，但强调它没有赚取利润，“只是在为市场提供流动性”。
SEC 向 Coley 发出传票，要求提供有关 Binance.US 所有做市商、其所有者及其交易活动的信息。《华尔街日报》去年报道了传票。路透社无法确定 Binance.US 如何回应 SEC。
Binance.US 和 Binance 没有回应路透社关于 SEC 案件的问题，但 Binance 的首席战略官 Patrick Hillmann 周三告诉华尔街日报，该公司正在“与监管机构合作，找出补救措施”解决调查。据路透社此前报道，司法部还在调查币安涉嫌洗钱和违反制裁规定。
Binance 和其他加密货币交易所使用的银行 Silvergate 也受到了审查。它正在接受司法部欺诈部门的调查，该部门正在检查 Silvergate 托管与 Bankman-Fried 业务相关的账户。Silvergate 没有置评，司法部也拒绝置评。
这篇文章发表后，Silvergate 的股票(SI.N)延续跌势，触及 17.35 美元的日低，最新下跌约 22%。他们在过去一年中下跌了 86%。
“稳定的现金流失”
Coley 宣布 Binance.US 已于 2020 年 11 月加入 Silvergate 交易所网络，并告诉一家加密新闻媒体，“我们已经为我们的企业客户推出了 SEN。”
根据一位高级 Binance.US 员工后来发给 Binance.com 同行的消息，Merit Peak 向 Binance.US 提供了 500 万美元，用于为交易所新 SEN 账户的“最低余额”提供资金。消息显示，转移到 Merit Peak 的工作很快就开始了。
Coley 于 12 月 23 日上午指出，Merit Peak 从 Binance.US 账户中“大笔提款”750 万美元。消息显示，Binance.US 的工作人员将向 Merit Peak 的转账称为“提款”，因为 Binance.com 的员工发起了这些转账。
“这笔交易出乎意料，”科利写道。因此，她告诉当年在公司员工名单中被列为币安财务部团队负责人的苏珊·李，Binance.US 的 SEN 账户已达到每日 1000 万美元的提款限额，她将把门槛提高到 20 美元。百万。
Coley 要求 Li 在 SEN 账户即将达到限额时向 Binance.US 工作人员提出建议。“鉴于我们没有门户网站访问权限，我们能否有眼睛和耳朵帮助我们，”她发消息说。她没有指明是哪个门户网站，但 Silvergate 表示可以通过“网上银行门户网站”访问 SEN 账户。
当天晚些时候，科利再次联系了李。“你能解释更多——也许是通过电话——关于通过 SEN 发生的流量吗？我想更好地理解它们，因为直到今天它们陷入我们的限制时才有人提到它们，”Coley 写道。
“谁指挥的？” Coley 问道，并指出 Binance.US 的其他高级员工也不知道这些转账。
李在给科利的信息中回复说，Merit Peak 的角色是“OTC 供应商”。她没有详细说明或直接回答 Coley 的问题。
在场外交易或场外交易中，两方在交易所外就价格达成一致。路透社无法确定 Merit Peak 参与了哪些交易。但在路透社看到的一位 Binance.US 高级员工于 2021 年初发给同事的消息中说，Binance.com 正在向 Binance.US 发送加密货币以出售给美国交易员，然后通过Merit Peak“提取”收入。这名员工写道，尽管加密货币市场蓬勃发展，但这导致“SEN 的现金稳定流失”。
从 2021 年 1 月到 2021 年 3 月，账户记录显示，Merit Peak 从 Binance.US SEN 账户收到了 89 笔转账，总额达 4.04 亿美元。在此期间，Merit Peak 向 Binance.US 账户支付了四笔款项，总额约为 160,000 美元。
转移到 Merit Peak 的几乎都是精确的百万美元数字，每隔一两天进行一次。这些转账通常是在 Prime Trust 将资金存入 Binance.US 账户后立即进行的，Prime Trust 是 Binance.US 客户资金的加密货币托管公司。
Merit Peak 随后将资金从其 Silvergate 账户转移到属于塞舌尔公司 Key Vision 的账户，该知情人士说。
路透社无法确定为什么这笔钱会以这种方式转移。
根据加密博客上发布的说明截图，那一年，Binance.com 还指导其平台上的国际客户将美元存入 Key Vision 的 Silvergate 账户。塞舌尔的企业登记处表示，Key Vision 与 Merit Peak 在同一天注册成立，目前仍然活跃，并且“信誉良好”。
Binance.US 于 2021 年 4 月意外宣布将接替 Coley 担任 CEO。离开后，她没有发表任何公开声明。
