摘要：周五发布的一份报告显示，在硅谷银行倒闭时，美联储银行监管机构发出的未完成安全和稳健警告数量激增至同规模银行平均水平的三倍。根据路透社对美国中央银行发布的文件的审查，以下是美联储官员向硅谷银行标记的 31 项“需要注意的事项”或“需要立即注意的事项”的时间表。（注意：并非所有参考文献都包含主管强调的缺点的...

周五发布的一份报告显示，在硅谷银行倒闭时，美联储银行监管机构发出的未完成安全和稳健警告数量激增至同规模银行平均水平的三倍。

根据路透社对美国中央银行发布的文件的审查，以下是美联储官员向硅谷银行标记的 31 项“需要注意的事项”或“需要立即注意的事项”的时间表。

（注意：并非所有参考文献都包含主管强调的缺点的具体细节）

2023 年 1 月：

*第三方风险管理治理与风险识别

2022 年 12 月：

*格雷姆-里奇-比利雷法案 501(b) 信息安全计划

*网络安全风险评估

*系统开发/部署方法和实践

2022 年 11 月：

*利率风险模拟和建模：美联储发现硅谷银行的利率风险模拟不可靠，需要改进，并指出不可靠的利率风险建模会削弱管理层做出合理资产负债管理决策的能力。

*信托和信托服务 (T&FS) 监督和风险管理

2022 年 10 月

*身份和访问管理治理和监督

*特权访问管理（PAM）

*身份访问管理生命周期

*身份访问管理记录、监控和检测

2022 年 8 月

* 信贷损失压力方法的准备金：美联储官员告诉硅谷银行管理层加强对资本规划中信贷损失预测方式的监督。

2022 年 6 月

*监督合规性监测和测试

*制裁利益国风险管理

2022 年 5 月

*风险管理计划：监管人员发现硅谷银行的风险管理计划既不有效也不全面，导致风险管理采用被动方法而非整体方法，并向高级管理层和董事会报告。

*内部审计有效性：硅谷银行对风险管理的内部审计覆盖范围被发现不够有效，并且没有让高级管理层对计划的缺陷负责。

*董事会有效性：硅谷银行董事会没有对银行管理层进行有效监督，也没有让高级管理层对执行健全的风险管理计划负责。

2021 年 11 月

* 加强流动性风险管理项目计划：美联储官员发现了银行风险管理计划中的弱点，并表示解决这些问题“可能需要加快努力”。

* 风险管理薄弱，流动性的审计监督

* 应急资金计划：美联储发现该公司的计划存在一些缺陷，包括未能测试贴现窗口或其他资金来源。

* 存款细分：美联储发现该银行假设所有存款都将表现相似是“不现实的”，并警告说它“可能低估了压力下的资金流出”。

* 内部流动性压力测试设计：银行的测试没有反映前瞻性的风险评估。

* 流动性限制框架：美联储警告银行可能低估压力下对可用流动性来源的需求。

2021 年 8 月

* 贷款程序的治理流程：美联储在硅谷银行管理层实施高层政策目标的基础文件中发现了“关键差距”。

* 贷款风险评级粒度：虽然银行的风险评级被认为是及时和准确的，但该系统对于其规模的银行来说还不够“精细”。

2021 年 2 月

* IT资产管理

* 供应商管理

* 数据治理

* 数据保护

2020 年 6 月

* 漏洞修复

* 身份访问管理

2019 年 6 月

* 系统/技术第二道防线